El Управни одбор BBVA одлучио је да предложи Жордија Монталба Тодолија за новог независног директора. на следећој годишњој скупштини акционара, потез који се уклапа у процес периодичног обнављања највишег управног тела банке. Ентитет је саопштио ову одлуку Национална комисија за тржиште хартија од вредности (ЦНМВ), у којем се детаљно наводи да ће се именовање ставити на гласање заједно са другим кључним тачкама корпоративног управљања.
Предлог се дешава након одласка независне чланице управног одбора Лурдес МаизМонталбо напушта своју функцију након што је достигао максимални дванаестогодишњи мандат дозвољен за обављање те позиције. Овом променом, банка настоји да ојача техничку стручност одбора у областима као што су ревизија, управљање ризицима и осигурање, области у којима Монталбо има преко три деценије искуства.
Обавештење о скупштини акционара
Према документацији која је достављена надзорницима, BBVA ће одржати своју редовну скупштину акционара, вероватно 20. марта, у другом сазиву.Након што је одредио датум почетног састанка за 19., предузеће очекује да ће се акционари састати на овај други датум како би одлучили о именовању Монталба и другим питањима која су на дневном реду.
Састанак ће се одржати у Билбао, у палати Еускалдуна, са почетком у 12 часоваТиме се одржава традиција одржавања годишње скупштине акционара у главном граду Бискаје. На тој седници ће бити поднето на усвајање следеће: Именовање Жордија Монталба за независног директора уместо Лурдес Маиз, који напушта тело након исцрпљивања максималног периода боравка као независни утврђеног препорукама доброг управљања.
Ентитет којим председава Карлос Торес Вила је нагласио да је довођење Монталба намењено повећању техничке стручности одбора. у областима посебно осетљивим за велику европску банку: надзор ризика, интерна контрола и процена квалитета финансијских извештаја. Овај предлог прати неколико додатних тачака које се односе на капитал, политику награђивања и саму структуру одбора.
Са становишта корпоративног управљања, На састанку ће се такође размотрити састав тела и континуитет осталих чланова одбора.осигуравајући да су испуњени критеријуми разноликости, независности и искуства које су утврђени европским банкарским прописима и препорукама кодекса доброг управљања.
Ко је Јорди Монталбо: профил и професионална каријера
Јорди Монталбо Тодоли (Шпанија, 1965) има диплому економије и пословне администрације са Универзитета у Барселони а такође има а техничка специјализација као актуар осигурања на истој институцијиОва комбинација економске обуке и актуарског знања пружа му посебно корисну основу за надгледање финансијског и осигуравајућег пословања.
Током своје каријере, Већи део своје професионалне каријере провела је у компанији Deloitte, између 1990. и 2022. године., једна од водећих међународних фирми за професионалне услуге. У оквиру ове компаније, специјализовала се за ревизија финансијских и осигуравајућих субјекатаТо му је омогућило да стекне знање из прве руке о структури ризика, прописима и најбољим праксама у интерној контроли у сектору.
Током свог рада у Делојту, Монталбо је обављао највише одговорне позиције у осигуравајућем и финансијском пословању.Између осталих позиција, био је Партнер одговоран за област осигурања у ШпанијиПартнер за ревизију и осигурање финансијских услуга и Ко-руководилац ревизије сектора осигурања у региону Европе, Блиског истока и Африке (EMEA)Ове улоге су га поставиле задуженим за међународне тимове и сложене пројекте, захтевајући од њега координацију са супервизорима и великим финансијским групама.
Поред искуства у фирми за професионалне услуге, учествовао је у разним програмима обуке и развоја у Шпанији и иностранствуОво јача њихово знање о међународним стандардима финансијског извештавања и регулаторним захтевима који се примењују на европске банке. Овај профил, мешавина техничке и стратешке стручности, је оно што BBVA жели да дода свом одбору.
Организација наглашава да Монталбово дубоко знање о управљању ризицима, ревизији и финансијској регулативи То се уклапа у тренутне потребе одбора, у време када се велике банке суочавају са захтевнијим надзорним окружењем, вишим капиталним захтевима и све већом пажњом посвећеном контроли оперативних и технолошких ризика.
Именовање под надзором ЕЦБ-а
Као што је случај са свим члановима управних одбора субјеката који се сматрају системски важним, Именовање Жордија Монталба подлеже верификацији Европске централне банке (ЕЦБ).Руководилац мора потврдити да кандидат испуњава услове подобности за позицију, како у погледу искуства и интегритета, тако и одсуства сукоба интереса.
Овај процес евалуације, познат у индустрији као „подобан и пристојан“Ово је суштински услов да би именовање ступило на снагу након гласања акционара. Тек када се добије овлашћење ЕЦБ-а, споразум акционара биће у потпуности важећи и Монталбо ће моћи да се придружи одбору са пуним овлашћењима.
Захтев ове валидације То одговара европским банкарским прописима, који јачају улогу супервизора у контроли ко седи у управним телима великих субјеката.Циљ је осигурати да чланови управног одбора имају искуство, посвећеност и знање неопходно за правилно праћење стратегије банке и ризика које она преузима.
У овом контексту, BBVA верује да Монталбово техничко знање и међународно искуство доносе додатну снагу управном телу.посебно у вези са интерном ревизијом, тумачењем сложених финансијских извештаја и прегледом контролних оквира.
Предлог је такође уоквирен у оквиру постепено обнављање независних директора, уобичајени механизам у великим европским банкама за избегавање прекомерног задржавања на позицијама и подстицање периодичног уноса нових профила.
Одлазак Лурдес Маиз и обнављање чланства у управном одбору
Додатак Жордија Монталба Она замењује Лурдес Маиз, која напушта тело након дванаест година мандата независне директорке.Максимални лимит је уобичајени лимит за ову врсту позиције према препорукама доброг управљања. Ентитет је изразио своју захвалност за Маизов „вредан допринос“ током његовог мандата у одбору.
Уз ову промену руководства, BBVA ће предложити поновни избор неколико чланова управног одбора који тренутно служе у одбору.Конкретно, ентитет ће поднети наставак Соња Дула, Раул Галамба и Ана Ревенга као независни саветницикао и поновни избор Карлоса Салазара за спољног саветникаОвим банка настоји да одржи равнотежу између стабилности и обнове.
Ови предлози Они омогућавају очување искуства акумулираног у одбору у областима као што су међународна тржишта, развојне политике, регулатива и пословно управљање.Истовремено, укључен је високо специјализован профил у области ризика и ревизије. На овај начин, састав тела покушава да покрије широк спектар компетенција.
Приступ ентитета Испуњава критеријуме утврђене европским прописима о корпоративном управљању.Овај приступ наглашава разноликост стручности, независност и периодичну процену подобности директора. Одржавање значајног броја независних директора сматра се кључним за обезбеђивање ефикасног надзора над вишим руководством.
Заједно Додавање Монталба и обнављање неколико чланова управног одбора имају за циљ јачање способности тела да прати ризике, валидира стратегију и заступа интересе свих акционара., у време када се европски финансијски сектор суочава са изазовима профитабилности, дигиталне трансформације и регулације.
Издавање CoCo-а и друге капиталне трансакције
Поред промена у савету, BBVA ће искористити састанак да затражи овлашћење за емисију условних конвертибилних обвезница (CoCos)Банка планира да добије одобрење акционара за емисију обвезница на период до пет година. хартије од вредности које се могу на крају конвертовати у акције у максималном укупном износу од 8.000 милијарди евра.
Ове врсте инструмената, уобичајене у великим европским ентитетима, Користе се као флексибилан алат за управљање капиталомОбично се рачунају као сопствени ресурси додатног нивоа и осмишљени су да апсорбују губитке у стресним сценаријима, помажући у јачању солвентности банке у складу са регулаторним захтевима.
Поред тога, ентитет ће затражити од одбора да одобри дериватно стицање сопствених акција, било директно или преко компанија из групеОво овлашћење се обично даје уз посебна ограничења и услове у вези са ценама, роковима и максималном количином хартија од вредности које се могу откупити на тржишту.
У вези са тим капацитетом за откуп, банка ће такође ставити на гласање могуће смањење основног капитала за максимални износ еквивалентан 10% капитала који је важио на дан закључења уговорапутем откупа трезорских акција стечених у ту сврху. Управни одбор је овлашћен да спроведе смањење у целости или делимично, у једној или више операција, или да га не спроведе ако услови нису повољни.
Овај скуп мера, Откуп акција и смањење капитала се генерално тумаче као начин управљања структуром капитала и побољшања приноса по акцији за акционаре.под условом да се одржавају нивои солвентности које захтевају супервизори. Међутим, његова коначна имплементација зависиће од тржишног окружења, капиталних потреба групе и развоја пословања.
Варијабилна накнада и годишњи документи
Још једна важна тачка дневног реда биће одобрење максималног нивоа варијабилне накнаде до 200% фиксног дела од укупне надокнаде за специфична група запослених чије функције имају значајан утицај на профил ризика BBVA и њене групеОвај предлог спада у европски регулаторни оквир о бонусима у финансијском сектору, који захтева експлицитно одобрење акционара за одређене варијабилне нивое.
Паралелно, Управни одбор мора да одлучи о годишњем извештају о накнадама директора за 2025. годинуОвај документ детаљно описује политике, износе и критеријуме накнада које се примењују на управни одбор. Овај извештај, који је у многим случајевима саветодавне природе, омогућава акционарима да процене политику накнада банке и њену усклађеност са учинком и управљањем ризицима.
Такође се очекује да буду поднети на одобрење Појединачни и консолидовани годишњи извештаји BBVA за 2025. годину, заједно са одговарајућим извештаји о управљању ентитета и његове групеЗаједно са њима, одбор ће испитати и консолидовани извештај о нефинансијским информацијама, која прикупља податке о еколошким, друштвеним и управљачким питањима, у складу са европским регулаторним захтевима.
Ентитет ће такође ставити на гласање Поновно именовање компаније EY за ревизора BBVA и њене консолидоване групе за финансијску 2026. годинуЦиљ је осигурати континуитет екстерног прегледа финансијских извештаја. Задржавање исте ревизорске фирме, у оквиру временских ограничења утврђених прописима, тумачи се као посвећеност стабилности и акумулираној стручности ентитета.
Све ове тачке, од питања накнада до одобравања финансијских и нефинансијских извештајаТо је део уобичајеног пакета споразума које велике европске банке представљају на својим годишњим састанцима и који су неопходни за обезбеђивање транспарентности према тржиштима и регулаторима.
Са предлогом да се за независног директора именује Жорди Монталбо, делимичним обновом управног одбора и широким спектром финансијских и корпоративних одлука које ће бити стављене на гласање, BBVA се суочава са предстојећом скупштином генералних директора као кључним догађајем за прилагођавање структуре моћи, јачање техничких капацитета у одбору и обезбеђивање простора за маневрисање у питањима капитала, накнада и надзора., у складу са регулаторним захтевима и очекивањима инвеститора на европском тржишту.
