Глобални капитални инвестициони фондови и мешовити фондови две су од две опције које од сада можете одабрати у оквиру овог важног финансијског производа. У оба случаја, реч је о моделима улагања који имају врло добро дефинисане карактеристике и који су битно другачији. До те мере да могу да генеришу различите приносе током већег дела године. Али који од ова два фонда може најбоље да одговара нашим потребама инвеститора?
Како би корисници имали више информација за доношење одлука, објаснићемо каква су ова два инвестициона фонда. И у позитивном и у најнегативнијем делу за њихово запошљавање. Тако да смо на овај начин у могућности да постигнемо већи повраћај удела у овим моделима улагања. Иако се мора разјаснити да пре свега зависиће од економског циклуса у које су уроњена финансијска тржишта. У мери у којој ће на овај или онај начин диктирати наше доношење одлука.
Ова два инвестициона фонда имају заједничку карактеристику и то је оно што се односи на провизије које подразумева њихова формализација. Веће, него на пример код новчаних фондова са фиксним приходима. Иако могу бити боље исплативи ако их прати добро еволуција по финансијским тржиштима. Уз неке посебности које ћемо од сада анализирати како бисмо покушали да разликујемо оба модела управљања. Са променљивим које разликују једно од другог и које могу натерати мале и средње инвеститоре да одаберу било коју од њих у било које доба године.
Мешовити инвестициони фондови
Ову класу средстава карактеришу други формати јер комбинују акције са фиксним приходом у пропорцијама које су развили сами менаџери. С друге стране, они такође морају да утичу на то да су мешовити инвестициони фондови начин да буду присутни на тржиштима акција, али на умеренији начин. Односно, заштита позиција од дела од фиксног дохотка, у већој или мањој мери. То је инвестициона стратегија која може бити врло корисна у најнеповољнијим или нестабилним сценаријима на капиталним финансијским тржиштима. Са негативним и позитивним што ово има у фондовима.
С друге стране, мешовите компаније нису толико наклоне да годинама развијају високе приносе. Али из истог разлога, они су умеренији у падовима. То је један од најјачих разлога зашто су они преферирани модели за много дефинисанији профил малих и средњих инвеститора: одбрамбени и где сигурност превладава над другим агресивнијим карактеристикама. Тражи се више или мање стабилна врећа за штедњу на средњи и дужи рок. Уз изложеност акцијама које у најбољем случају достиже око 60% инвестиционог портфеља.
Глобални производи
Они су капитални инвестициони фондови који нису ограничени на једно географско подручје. Ако не, напротив, своја одредишта фокусирају на различита финансијска тржишта ових карактеристика. Како је то глобални производ, то значи да је његова диверзификација улагања много моћнија. Није изненађујуће што ваш портфељ може имати неколико извора са међународних берзи и у зависности од критеријума које узима сваки од менаџера. Дакле, пад на неким финансијским тржиштима може се надокнадити повећањем на другим. То у пракси значи да постоји мала заштита економских доприноса.
Док је с друге стране, ова врста улагања много агресивнија него у мешовитим инвестиционим фондовима. Између осталих разлога зашто су 100% изложени размени широм света без друге финансијске компоненте или имовине. Односно, сав ваш новац иде у акције, али у овом случају међународне. То је његов први знак идентитета и оно чије инвестиције могу чак доћи до такозваних нових тржишта која су осетљивија на ризике у пословању.
У свим случајевима то је један од инвестиционих фондова тежи у погледу провизија које примењују национални менаџери или ван наших граница. Са могућношћу постизања високих приноса у одређеним берзанским вежбама. Док се код других могу нагло срушити. Из тог разлога, посебна пажња мора се посветити формализацији ових модела за улагање између појединаца. Тамо где су ризици увек латентнији и не треба их заборавити ни у једном тренутку.
Поређење два производа
Мешовити узајамни фондови су они који су забележили највећи раст у 2019. години (3.769 милиона више него у 2018. години), мада у процентуалном смислу воде овај раст са порастом од скоро 16% у поређењу са децембром 2018. У овом случају, сав раст потиче из ревалоризације њихових портфеља због тржишног ефекта. После међународних деоница, глобални су они који су у јуну доживели највећи раст са скоро 893 милиона евра. У првој половини године акумулирају повећање капитала од 2.666 милиона евра, показују најновији подаци Удружења институција колективног улагања и пензијских фондова (Инверцо).
С друге стране, узајамни фондови су у јуну 2019. године забележили позитиван принос од 1,58%, с тим што принос у првој половини године достиже 4,83%, што представља најбољу историјску профитабилност акумулирану у првом полугодишту за инвестиционе фондове. Све категорије су оствариле позитивне приносе (са изузетком хеџ фондова), истичући оне са највећом тежином акција у својим портфељима, попут америчких и европских, са приносом од 5,23%, односно 4,81%. Тхе Америчке акције Такође је она са највећом профитабилношћу акумулираном до сада ове године, са 15,30%.