Инвестициони фондови су један од омиљених алата за многе мале и средње инвеститоре. Као права алтернатива ниској профитабилности коју представљају банкарски производи и која је у току минимални нивои од многих година. У том смислу, довољно је запамтити да главни банкарски производи (орочени депозити, обвезнице или рачуни са високим приходима) једва прелазе ниво од око 0,5%. Као резултат јефтиније цене новца и то је довело до тога да је његова профитабилност већ неколико година на историјским најнижим нивоима.
Али у сваком случају, одлуке су увек усмерене ка инвестиционим фондовима са променљивим и фиксним приходом. Они су најпознатији и где новчани токови корисника, а на штету осталих. Али мора се имати на уму да постоји живот и изван ових инвестиционих модела у самим фондовима. Да бисте се отворили за нове пословне могућности, изложићемо вас другој класи инвестиционих фондова на које од сада можете да се претплатите. Није изненађујуће што вам могу помоћи да се извучете из више невоља у наредним месецима.
Многи од ових узајамних фондова су заиста врло традиционални, али други наравно изненадиће вас оригиналношћу па чак и за финансијску имовину коју укључују у свој инвестициони портфељ. Јер, ради се о томе да можете остварити профитабилну уштеду изнад приноса који нуде банкарски производи. У сваком случају, постоји једна ствар коју бисте од сада требали бити врло јасни, а то је да вам ови штедни производи не гарантују фиксни повраћај. Ако не, напротив, то ће зависити од развоја финансијских тржишта.
Расподела по финансијским средствима
Што се тиче вашег инвестиционог портфеља, треба напоменути да баштина по категоријама ИИЦ-а широм света на крају 2018. године распоређује се на следећи начин: променљиви приход чини 45,4%, фиксни приход 20,5%, мешовити 12,5%, новчани 11,9%, некретнине 1,6%, а остатак 8,0%. Капитал уложен у ЕТФ-ове широм света поново се повећао и износио је 4,4 билиона евра у септембру 2018. у односу на 3,87 у децембру претходне године. Од тога је 80% варијабилног дохотка, а 16% фиксног.
У вези нето претплате До 2018. године они износе 791.308 милиона евра (153.401 милион евра у трећем кварталу), испод 1,81 милијарде евра у истом периоду 2017. Од нето претплата у ЗНД акумулираних до септембра 2018. године, 36,7, 276.477% одговара европским ИИЦ-има. По земљама, вреди истакнути 34,9 милиона нето прикупљања средстава од УЦИТС-а у Сједињеним Државама (XNUMX% укупног укупног износа за годину), углавном усредсређених на УЦИТС са фиксним приходима и капиталом
Инвестициони фондови: новчани
Ово је један од традиционалних модела пар екцелленце инвестиционог пејзажа, мада уз проблем што је његова досадашња профитабилност заиста минимална. Са посредничким маргинама од само неколико неколико десетина процента у најбољем случају. То се односи на инвестиционе фондове засноване на еуру, који је најстабилнији производ и далеко је од кретања нестабилности, а можда чак и са колебљивошћу која је тако типична за власничке инвестиционе фондове.
Волатилност присутна на финансијским тржиштима последњих месеци још једном је имала негативан утицај на еволуцију имовина инвестиционог фонда током новембра месеца. Тако је обим имовине хартија од вредности инвестиционих фондова забележио пад од 1.382 милиона евра у новембру, и износио је 265.140 милиона евра, 0,5% мање него у октобру. У 2018. години у целини и упркос лошим перформансама тржишта у 2018. години, имовина инвестиционих фондова забележила је раст од 2.017 милиона евра, 0,8% више у односу на крај 2017. године.
Загарантована средства
У оквиру ове класе производа намењен најкласичнијој инвестицији Не може се заборавити да загарантовани фондови играју веома важну улогу у запошљавању малих и средњих инвеститора. Из врло једноставног разлога, а то је да они једини гарантују фиксне перформансе сваке године. С друге стране, не може се заборавити да су загарантована средства предводила рангирање нето претплата за месец новембар са 252 милиона евра и акумулирала 266 милиона евра у години.
Ова класа инвестиционих фондова пружа већу сигурност малим и средњим инвеститорима, између осталог и због тога што очување уложеног капитала изнад осталих разматрања. На пример, повећање профитабилности у овој класи производа која има већу наклоност међу корисницима у нашој земљи. У сваком случају, од сада се такође мора узети у обзир да ову класу инвестиционих фондова у основи карактерише њихова мала колебљивост.
Друштвено одговорна средства
Они су једна од великих непознаница инвеститора када могу бити једнако профитабилни као и остали. Али са битном разликом, а то је што се овај врло нетипични модалитет заснива на избору других критеријума који чине њихов портфељ. Односно, у зависности од еколошки критеријуми, социјално и корпоративно управљање, између осталих начина одлучивања за модел улагања. Велики допринос ове класе производа је тај што омогућавају учесницима да буду доследни свом начину размишљања или једноставно разумевању живота.
С друге стране, такозвани друштвено одговорни фондови чешће се продају међу управницима фондова. Један од ових примера представља ББВА одрживи фонд намењен инвеститорима из конзервативни профил, којим се управља према критеријумима СРИ који употпуњују опсег друштвено одговорних фондова. Друга опција је одржива будућност, која је глобални фонд за расподелу имовине који улаже у јавни дуг, кредите и акције примењујући ЕСГ критеријуме и од влада и од компанија.
На основу волатилности
Свима је познато да протекла година није била превише позитивна за сектор инвестиционих фондова, што је завршило негативно. У свим модалитетима, како у варијабилном тако и у фиксном дохотку или чак из алтернативних модела улагања. Да је ова година била иста, решење би могло доћи из другог инвестиционог фонда мање познатог од малих и средњих инвеститора, попут оних заснованих на волатилности. До те мере да су можда они исплативије у оквиру тренутног коњунктурног тренутка.
У том смислу, све док тржишта капитала показују већу нестабилност, ови специјални инвестициони фондови ће се понашати боље. Мали део нашег расположивог капитала може се искористити за отварање позиција у њима финансијска средства тако посебан и од сада покушајте да побољшате биланс успеха. Иако је такође тачно да њихово пословање носи већи ризик и да неће бити друге него да се њиме контролише тачним праћењем њихових положаја. Чак и ако постоји потреба за преношењем на други модалитет у оквиру инвестиционих фондова.
Фондови за некретнине
Можда је време да поново инвестирамо у циглу и остваримо капиталну добит кроз овакве операције на финансијским тржиштима. Није изненађујуће што ове операције су порасли за 13% у прошлој години, мада од сада могу постојати незнатне варијације. У том смислу, различите студије и извештаји из овог сектора сугеришу да ће у 2019. години цене станова расти, са 1.650 евра по квадратном метру са којим се тренутно тргује, на око 1.800 евра по квадратном метру.
У сваком случају, чини се да је то мање одступање од оног генерисаног претходних година. Сада треба проверити да ли ће ова година донети прекретницу у куповини и продаји домова. У том смислу, постоји добар број инвестиционих фондова који су специјализовани за овај важан сектор шпанске економије. Иако имају провизије које су јаче него у осталим моделима улагања.
С друге стране, такође је могуће комбиновати ову стратегију са другом финансијском имовином, како од власничких удела тако и од фиксног дохотка. Као формула за диверзификацију инвестиција у случају да се нестабилност трајно инсталира на финансијским тржиштима. На овај начин нема сумње да ћете своју штедњу штитити на исправнији и ефикаснији начин. Поред осталих техничких разматрања, а можда и са становишта његових основа. У сваком случају, то ће бити још један од модела инвестиционих фондова који ће морати да се узме у обзир у овој години који је представљен са много недоумица.
У том смислу, различите студије и извештаји из овог сектора сугеришу да ће у 2019. години расти цене станова, са 1.650 евра по квадратном метру којим се тренутно тргује, на око 1.800 евра по квадратном метру.