2018. година била је веома тешка за шпанско тржиште акција с падом близу 15% у Ибек-у 35, што је најгора цифра у последњих неколико година. Иако је најгоре било што су практично сви инвестициони фондови изложени шпанским акцијама били у минусу на крају ове компликоване године. Овај фактор је навео менаџере инвестиционих фондова да прецизно прилагоде своје стратегије како би изградили инвестиционе портфеље. сигурније и конкурентније одмах. С циљем да се ове године рентабилност средстава намири у позитивном предзнаку.
Из тог разлога није изненађујуће што инвестициони фондови тренутно улажу углавном у компаније које због свог пословног модела или у односу на економски циклус представљају могућности за инвестирање. ревалоризација у средњем року. Кроз различите инвестиционе стратегије, а оне могу да варирају од потраге за исплативошћу дивиденде или, напротив, усредсредите се на очекивања која ћете наћи у средњорочном и дугорочном периоду. Они су тренутно најбоља алтернатива коју инвестициони фондови могу да понуде. Поред осталих техничких разматрања и можда чак и са становишта његових основа.
У том смислу, још једна од стратегија које користе национални и међународни менаџери заснива се на циљању берзанских вредности које у 10. нису изгубиле више од 2018% и међу којима се истичу следећи предлози. Индитек, Грифолс или ЦАФ као најрелевантнији модели националних тржишта капитала. У ономе што је конфигурисано као један од најодбрамбених формата у оквиру инвестиционих фондова заснованих на акцијама. Другим речима, одлучите се за најмање кажњене хартије од вредности у последњим месецима њиховог уврштавања.
Средства: комбинују више тржишта
Још једна стратегија коју користе неки међународни менаџери заснива се на систему који од ових наредних неколико месеци може бити врло профитабилан. У овом конкретном случају догодила би се инвестициона стратегија да има већу изложеност у акцијама шпанских издавача, а остатак у акцијама издаваоца ЕУ. То у пракси значи да ће доћи до веће диверзификације портфеља хартија од вредности које могу помоћи у смањењу опасности од веће нестабилности на тржиштима акција.
С друге стране, ови узајамни фондови могу такође укључивати неке од акција у САД. Јер у ствари, ово је и даље једно од тржишта капитала које још увек не би требало да недостаје ни у једном инвестиционом портфељу који вреди његове соли. Иако у мање интензитету него претходних година, због чињенице да су његови главни берзански индекси снажно апресирали у последњих осам година. Са ревалоризацијама врло близу 100%, што на берзи пуно говори, а у сваком случају изнад секторских сектора старог континента.
Активно управљање инвестицијама
Још једна од премиса за ову годину је да се управљање нашом инвестицијом мора активно материјализовати. Односно, ваш главни циљ неће бити нико други него на крају победити брзину којом се реплицира. С друге стране, тренутно не можемо заборавити да је ова врста управљања фундаментално окарактерисана зато што су њени трошкови, општи трошкови много нижи, а мали и средњи инвеститори су их транспарентнији и једноставније пратити. Представљајући пре свега висок степен диверзификације. Као карактеристична последица, нема сумње да барем у средњорочном и дугорочном периоду раде боље од многих активно управљаних фондова.
С друге стране, у вези с тим такође треба напоменути да је овакав посебан начин управљања инвестицијама много ефикаснији у периоди нестабилности на акцијским тржиштима. До те мере да се одређена профитабилност може постићи у периодима веће нестабилности и нестабилности на тржиштима акција. Није изненађујуће што је врло често да се инвестициони портфељи повремено обнављају и прилагођавају новим околностима на које указују финансијска тржишта. У ономе што представља један од његових великих знакова идентитета и изнад осталих техничких разматрања.
Тачна диверзификација
Добра диверзификација финансијске имовине је кључ успеха инвестиционих фондова које су развили финансијски менаџери. Јер у ствари, на крају дана није реч о њиховом комбиновању без икаквог смисла, већ је напротив потпуно неопходно да се они међусобно допуњују и могу дати додана вриједност до инвестиција. Тачно је да сви ови финансијски производи не испуњавају ову важну карактеристику, али у сваком случају они су они за којима се мора тражити за касније уговарање.
С друге стране, диверзификација за разраду ових производа штедње материјализује се кроз различите стратегије које покушавају да пронађу да профитабилност је на крају већа. Са перформансама које су стабилне и пре свега се понављају. Ово би требао бити један од најзначајнијих циљева које узајамни фондови морају испунити. Без обзира на њихову природу, засновану на фиксном и променљивом приходу, валутама, сировинама или чак чисто алтернативним опцијама. На крају се ради о добијању интереса који је у потпуности задовољавајући интерес малих и средњих инвеститора.
Шта нуде фондови?
Када сте научили ове савете за улагање новца кроз ове врло основне производе у било коју врсту улагања, време је да сазнате шта нам овај производ нуди за улагање чисто и једноставно. Као што ћете видети, постоји мноштво доприноса које његова формализација подразумева.
рентабилност. Колективно улагање и диверзификација ризика пружају могућност појединачном инвеститору да оствари поврат прилагођен преузетом ризику.
Ликвидност. Сва средства која нуди већина менаџера, како домаћих, тако и међународних, имају дневну ликвидност, тако да ћете у року од највише 5 дана имати надокнађени капитал на текућем рачуну и без већих проблема.
Опорезивање инвестиционих фондова
Једна од великих предности инвестиционих фондова је њихово опорезивање. Опорезиваће се само када одлучите да вратите новац. На тај начин ће остварена добит постати део ваше инвестиције. Исток пореска корист односи се на појединце и становнике Шпаније. Поред тога, за разлику од осталих производа, остварени приход се сматра капиталним приходом и стопа по којој се опорезују је прогресивна на основу добијене капиталне добити. Без обзира на правну ситуацију (физичко лице, резидент итд.), Остварена добит подлеже, генерално, одбитку од 19%.
Наравно, ово може бити још један подстицај за уговарање ове врсте финансијских производа. Изнад других техничка разматрања па чак и са становишта његових основа. Нарочито у поређењу са другим производима намењеним улагању, попут куповине и продаје акција на берзи. Или софистициранији производи који носе више ризика у пословању и који са порезног становишта не могу бити толико занимљиви за најам. Ово је аспект који бисте требали узети у обзир из ових прецизних тренутака.
Трансфери из једног фонда у други
Број преноса омогућава вам да пренесете своју инвестицију из једног фонда у други без икаквих пореских трошкова. То ће вам омогућити да у сваком тренутку изаберете најзанимљивији инвестициони фонд на основу својих инвестиционих потреба и очекивања. И без икаквих фискалних трошкова. Морате имати на уму да су инвестициони фондови конституисани у облику колективног улагања који се састоји од великог броја инвеститора који се називају учесницима.
Ова инвестициона формула омогућава појединачном инвеститору приступ свим тржиштима и финансијским инструментима. Без обзира на инвестициона стратегија или политика сваког фонда, сви они диверзификују улагање у различита средства, што смањује ризик у поређењу са инвестицијом која сав свој капитал поставља на једно место.
То је регулисани производ
С друге стране, узајамни фондови су један од најрегулиранијих финансијских производа на тржишту. Све инвестиционе фондове региструје и надгледа Национална комисија за тржиште хартија од вредности, тело задужено за надзор и транспарентност у управљању фондом. Међу обавезама које захтева ЦНМВ је и издавање периодичне информације о позицијама фонда, променама итд. и да су такве информације увек ажурне и доступне учеснику / инвеститору.
Избор једног или другог менаџера, попут банке депозитара, је још једна од променљивих које треба узети у обзир приликом избора инвестиционог фонда. Из тог разлога је веома важно да тражите менаџере инвестиционих фондова са врло компетентним искуством у погледу годишње профитабилности коју генерише ова класа производа.