Компаније фокусиране на ове сировине класификују се према два критеријума која треба узети у обзир приликом уговарања ових финансијских производа. Прво, на основу њихове величине. Наравно, мање компаније носе највећи ризик . Даља разлика се прави између произвођача и оператера. Оператори преузимају ризик истраживања и вађења, док се произвођачи фокусирају на прераду и дистрибуцију. Ове информације су кључне приликом формализације ове инвестиционе опције.
Такође је важно напоменути да је главно тржиште за трговање златом, сребром и другим неплеменитим металима (као што су алуминијум, бакар, олово, никл, цинк и калај) COMEX. Међутим, платина је изузетак, јер су њена примарна тржишта TOCOM, где се трансакције обављају у јапанском јену, и NYMEX. То су финансијска тржишта која би требало да посетите ако желите да уложите своју уштеђевину у било коју од горе поменутих роба или друге са сличним карактеристикама.
С друге стране, тржиште злата је под великим утицајем токова генерисаних на фјучерс тржиштима. Док је корелација за сирову нафту 50%, у случају злата, цена се може објаснити са 70% до 90%. У сваком случају, не сме се заборавити да су неки од добављача производа на финансијском тржишту Мерил Линч, Рафер и СГ, међу најрелевантнијима. То су компаније које пласирају производе ове врсте и нуде различита решења малим и средњим инвеститорима.
Робе: велика нестабилност
Међу најважнијим карактеристикама ове врсте инвестиције, познате као алтернативна, јесте коришћење валута које нису евро . Заиста, кључно је запамтити апрецијацију америчког долара, с обзиром на историјску негативну корелацију између њега и неких од најважнијих роба. Штавише, важно је напоменути да је волатилност средстава заснованих на овој финансијској имовини око 20%. Стога је ризик у овим трансакцијама увек много већи, до те мере да могу доћи до значајних флуктуација у вашем алтернативном инвестиционом портфолију.
То значи да су разлике између његових максималних и минималних цена веома значајне и, у сваком случају, веће него код других конвенционалнијих инвестиција, као што су куповина и продаја акција на берзи. То га чини веома погодним производом за трговање или спекулативне операције због високог степена волатилности цена. Можете зарадити много новца, али из истог разлога можете и изгубити много новца успут.
Како их запослити?
Још један фактор ризика је значајан утицај који ETF-ови и други дериватни инструменти имају на цену ових роба и на приливе и одливе ове финансијске имовине. Вреди запамтити да су берзански фондови (ETF-ови) хибрид традиционалних инвестиционих фондова и куповине и продаје акција на тржиштима акција. Њихова предност лежи у понуди конкурентнијих накнада , што вам омогућава да максимизирате приносе на неке од ових роба и потенцијално уштедите значајан износ на трошковима управљања и одржавања.
С друге стране, берзански фондови (ETF-ови) нуде широк спектар модела који пружају ову карактеристику. Засновани су на различитим робама: злату, кафи, пшеници, соји и какау, између осталог. Кроз добро дефинисан инвестициони портфолио, од његовог креирања до поравнања трансакција, можете усмерити своја улагања кроз све временске хоризонте: краткорочне, средњорочне и дугорочне. Ово је прилагођено вашем инвеститорском профилу као малог или средњег инвеститора: агресивном, средњем или конзервативном/дефанзивном.
Директно изнајмљивање
С друге стране, постоји и могућност повећања производње рударства , што вам омогућава да купујете сировине директно на тржиштима где се ови финансијски производи купују и продају. То није због нових рудника, већ због повећане производње из постојећих. Овај ризик је ублажен високим дивидендама које дистрибуирају компаније одговорне за њихов маркетинг. Вреди напоменути да је њихова политика реинвестирања била минимална, што је увек предност за мале и средње инвеститоре.
У том смислу, веома је занимљиво приметити да су многе јавно трговане компаније уско повезане са производњом ових сировина, како на домаћем тако и на међународном тржишту. То вам омогућава да од сада боље диверзификујете своја улагања , без угрожавања профитабилности ваших финансијских трансакција, што је управо оно што желите. На овај начин можете уложити свој капитал, на пример, у пшеницу или какао, робу која је показала високе приносе последњих месеци.
Сировине у фондовима
Још једна алтернатива за усмеравање ваших инвестиција јесте путем инвестиционих фондова ове врсте . Једна од њихових главних предности је то што се могу допунити другом финансијском имовином, било да се ради о фиксним приходима, акцијама или чак другим алтернативним моделима попут овог. Ово вам омогућава да диверзификујете своја улагања на оптималан и стабилан начин, градећи веома атрактиван портфолио штедње на средњи и дуги рок. Ово служи као инвестициона стратегија за максимизирање приноса ваше штедње током ових периода.
С друге стране, инвестициони фондови засновани на овој јединственој финансијској имовини нуде алтернативу конвенционалнијим инвестицијама, посебно када се из једног или другог разлога појави значајна нестабилност на тржиштима акција . Они пружају решење за недостатак инвестиционих опција осим једноставне куповине и продаје акција на берзи, као што се тренутно дешава са преокретом тренда на берзи од биковског ка медвеђем. Ово вас несумњиво може обесхрабрити у вашим напорима да увећате своју штедњу.
Карактеристике ових тржишта
Нема сумње да је профитирање од опортунитетних трошкова држања премија на билансима стања због виших каматних стопа једна од предности које нуди улагање у робу. Ово надмашује друга техничка разматрања, а можда чак и фундаментална. Јер улагање у робу је одувек било лако доступан ресурс за мале и средње инвеститоре, посебно у годинама када је стабилност цена била кључна карактеристика.
Штавише, не сме се заборавити да ова врста инвестиције уопште није била спекулативна, иако се њена структура променила у смислу начина функционисања. До те мере да улагање у ове специјализоване производе више није исто. Није изненађујуће да су ризици све већи, делом због њихове високе волатилности, која може достићи и до 30% или 40% у формирању цена. Због тога је још теже прилагодити цене, како при куповини тако и при продаји.
Тренутно стање на тржиштима
Тренутно, неке робе су веома профитабилне, нудећи приносе који превазилазе оне на тржиштима акција. Ово посебно важи за племените метале, који су остварили приносе од уштеђевине од скоро 50% у протеклој години . Злато, посебно, делује као сигурно уточиште током периода стабилности на тржиштима акција, привлачећи значајан део инвеститора који траже душевни мир приликом изградње својих инвестиционих портфолија.
На крају, такође треба нагласити да ова класа инвестиција треба да послужи као допуна главним. Никада као приоритетно кретање, јер ова стратегија улагања може произвести нежељене ефекте на ваш биланс успеха. Поред још низа техничких разматрања. У сваком случају, требало би да анализирате ове инвестиционе предлоге, јер је пуно улога у овој врсти операција на сировинама. Јер се, с друге стране, већина ових операција обавља у другим валутама осим евра: америчком долару, швајцарском франку или јапанском јену. Са новчаним трошковима које замена валуте подразумева у сваком од изабраних финансијских производа: провизије, накнаде итд.