Шта је факторинг?

факторинг

Један од најчешће коришћених концепата у економско подручје је факторинг. У овом чланку желимо да објаснимо који облици факторинга постоје и које су најпогодније опције за вашу компанију, на лак и једноставан начин.

Овај концепт не припремају мала и средња предузећа, међутим, један је од концепата које највеће компаније на свету највише искоришћавају и који се у њима свакодневно спроводе. Без сумње опција за вашу компанију. Овај метод је у потпуности повезан са језгром активности прикупљања и плаћања, убрзавајући и олакшавајући ток плаћања за било које пословање.

Ако се фокусирамо на алате за контролу наплате, могли бисмо рећи да је то један од најједноставнијих начина за оптимизацију сакупљања, без потребе за комерцијалним попустом.

Ко је укључен у процес факторинга

Ови процеси укључују:

  • Клијент. Онај ко користи факторинг тако да се може створити комерцијални кредит.
  • Дужник. Обавезни сте да платите комерцијални кредит

Шта је факторинг? Дефиниција и рад

Помоћу ове методе може се извршити операција доделе зајма коју компанија може наплатити у корист финансијске институције.
Ове врсте кредита обрађују се у врло уобичајеним операцијама компаније, попут протока продаје производа места или услуге трећим лицима које компанија може да понуди.

Када је реч о великој компанији која има продају на рате, оно што се врши је кредит у корист поменутог предузећа који се може у одређено време пренети на трећу страну.

Какве користи факторинг доноси на основу својих услуга.

Кредитни ризик се може претпоставити. У овом случају, ово назива се факторинг без ресурса и поступа се на следећи начин: у случају да је кредит додељен трећем лицу и ако је компанија та која мора да плати лицу или предузећу коме ће бити додељена, али изврши било какву уплату, то је финансијски ентитет што сноси ризик од операције.

Кроз факторинг се може претпоставити девизни ризик, ако је врста валуте на рачуну из друге земље. У многим случајевима, посебно код промена валута последњих година, ово се топло препоручује.

Факторинг са регресом. Појављује се када Извршава се управљање наплатом, али се не води рачуна о ризику неплаћања. Када се то догоди, ако особа која дугује не изврши плаћања на време, нико не преузима ризик и особи која ће је примити остаје јаз у капиталу, све док не прими уплату.

Можете извршити готовинско прикупљање свих кредита.

Дужницима се дају пословни савети

Која је најчешће коришћена опција факторинга

Разлог зашто се више компанија прибегава овој врсти методе је могућност да имају могућност делимичног или чак укупног аванса зајма све док друга страна није дужник и ако имају здраву кредитну историју.

Све субјекти који се баве финансијским активностима свакодневно обављају регресни факторинг, будући да је то врста факторинга која ослобађа ентитет преузимања ризика у случају неизвршења обавеза.

Постоје две друге опције

факторинг

  • Факторисање обавештења. Овде је особа која дугује новац обавештена о додељивању кредита. У тренутку када је компанија обавештена, мораћете да извршите уплату само другој страни.
  • Факторинг без обавештења. Особа која дугује новац није обавештена тако да неће знати ништа о задатку и на почетку ће платити људе који су дуговали. У овом случају, особа која прима уплату мора да је преусмери на ентитет да настави са њеном наплатом.

Трошкови факторинга

Сад смо већ објаснили шта се може учинити, али нисмо вам рекли о трошковима које они могу имати. Процес који се врши факторингомИма високу цену, јер компаније морају да примене провизију за сваку операцију која се спроводи и то је начин покривања прихода од дугова. Да бисте могли да имате малу представу о трошковима, то је обично 3 или 4% од номиналног кредита који је дат. Поред тога, одређене провизије се обично примењују за сваку операцију која се односи на авансне кредите и такође се наплаћују за повезане услуге. Међу повезаним услугама је осигурање које покрива девизне курсеве или комерцијалне извештаје које нам омогућавају да знамо како стоји компанија са којом ћемо обављати трансакције.

Када је реч о малим или средњим предузећима, факторинг обично није баш добра идеја и ентитети га одбацују. Они то прихватају само када иза малог предузећа које то затражи стоји много већа компанија која може сносити трошкове. Поред тога, плаћања морају бити формализована на дужи начин.

Када то постане стварно узимајући у обзир малу компанију, финансијска институција је та која има директна права на кредит, а не компанија. Субјект је тај који плаћа компанију преносиоца, а такође је и та која брине о свим наплатама које треба извршити. Када стигне датум наплате купца, он је такође задужен да дуг учини ефективним.

Предности и недостаци факторинга

Погледајмо то одакле гледамо, факторинг је једна од најбољих опција када су компаније у питањукао што може ослободити платну компанију у случају да се не може сама снаћи.

Међутим, када говоримо о предностима које ове компаније дају, морамо да гледамо мало даље од могућности аванса кредита, будући да услуге повезане са факторингом играју веома важну улогу.

Једна од најважнијих услуга је подршка коју финансијска институција пружа факторингом, јер класификује кредитну способност клијента и обавља спољне административне задатке као што су наплате.

Факторинг вам такође омогућава да имате све потребне податке о солвентности купаца са којима ћете радити или их већ продајете на кредит. Морате схватити да је много важније прикупити све што се прода, него продати велику количину.

У факторинг укључује спољне задатке прикупљања, иако правилно функционисање зависи од обима управљања који се спроводи и флуидности плаћања коју купци имају.

Ако је оно што желите да гарантујете компанији ниску делинквенцију, кључ је факторинг без ресурса, јер ентитету сносите сав ризик од пословања.

Укратко

факторинг

  • Погодности које нам ентитет нуди су веома добре за компаније, јер је способно да у потпуности побољша финансијски капацитет велике компаније, пружајући јој брзу ликвидност и финансирајући износ њене продаје, избегавајући делинквенцију.
  • Поред тога, способан је да побољша однос дуга и елиминише потраживања. Елиминишите ризик од проблема у предузећу јер фактуре остају ненаплаћене: имајте на уму да није велика продаја већ прикупљање свега што се прода.
  • Олакшава контролу рачуна и оставља клијентски портфељ увек чистим.
  • Повећава ефикасност сакупљања за 90%.
  • Омогућава вам да планирате све што је повезано са ризницом и 100% познајете своје клијенте, као и солвентност у њиховим компанијама.
  • Међутим, упркос томе што је једна од најбољих опција, има и своју лошу страну. Један од главних су проблеми са трошковима које генерише, јер бринући се о свим додатним трошковима и спољним проблемима, морају да наплаћују врло високе провизије.

У случају да то представља велики ризик за ентитет, може одбити дати кредит клијенту или чак блокирати кредите одређеној компанији. Такође можете наметнути купца за доделу кредита; Ова последња тачка се често јавља у комерцијалним уговорима.

Електронско фактурисање и факторинг

Ако имате могућност издавања електронске фактуре, факторинг вам помаже још више јер:

  • Повећавате могућност финансирања за 100%
  • Фаворизујете могућност да вам више компанија верује
  • Документе можете слати електронским путем и то може повећати период финансирања
  • Формати који имају електронске рачуне већ имају све податке потребне за усклађивање рачуна и дају вам могућност нормализације међубанкарских формата.

Оставите свој коментар

Ваша емаил адреса неће бити објављена. Обавезна поља су означена са *

*

*

  1. За податке одговоран: Мигуел Ангел Гатон
  2. Сврха података: Контрола нежељене поште, управљање коментарима.
  3. Легитимација: Ваш пристанак
  4. Комуникација података: Подаци се неће преносити трећим лицима, осим по законској обавези.
  5. Похрана података: База података коју хостује Оццентус Нетворкс (ЕУ)
  6. Права: У било ком тренутку можете ограничити, опоравити и избрисати своје податке.